OFAC svartlistade BitBank

Det amerikanska finansdepartementets sanktionsmyndighet OFAC sanktionerade den 17 september den iranska kryptobörsen BitBank, som enligt myndigheten kontrolleras av den sedan tidigare sanktionerade iranske finansmannen Babak Zanjani. Åtgärden är en del av kampanjen Operation Economic Outcast mot den iranska regimens finansiering, skriver departementet.

Samtidigt sanktionerades BitBanks mjukvaruutvecklare Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, ett dotterbolag till redan sanktionerade Dot One Value Creation Group, samt tre personer i Zanjanis krets: Hossein Ali Zaker Hossein, Mohammad Mahdi Zaker Hossein och Seyed Adel Heidari, enligt pressmeddelandet.

Enligt OFAC använde Zanjani BitBank under juni och juli i år för att förmedla bitcoinöverföringar värda hundratals miljoner dollar till Islamiska revolutionsgardet, IRGC. Sedan juni har även den tidigare sanktionerade Hormuz Safe Marine Services Authority använt börsen för att slussa vidare betalningar den tagit emot till regimen, står det i pressmeddelandet.

Finansminister Scott Bessent sammanfattar åtgärden med att den som stöder den iranska regimen kommer att sanktioneras av finansdepartementet, enligt pressmeddelandet. Beslutet fattades med stöd av presidentordern 13902, som numera också träffar den iranska kryptosektorn.

Vad fallet säger om handelsplatser utan tillsyn

Ingen svensk aktör är inblandad, och för den som handlar på en svensk eller europeisk plattform ändrar beslutet ingenting i vardagen. Men ärendet är en ovanligt tydlig illustration av vad en handelsplats utan tillsyn kan användas till: en börs vars ägarled och penningflöden ingen utomstående myndighet granskar kan byta funktion utan att kunderna märker det.

Det praktiska i en sanktion är också värt att notera. När en plattform hamnar på en sanktionslista blockeras tillgångar och motparter drar sig ur, och en kund som råkar ha saldo kvar där har ingen tillsynsmyndighet att vända sig till.

I EU är tillståndsfrågan avgjord

Den sista juni löpte tidsfristen ut för övergångsperioden i EU:s kryptoregelverk Mica. Sedan dess får enbart bolag med tillstånd erbjuda kryptotjänster i Sverige, och företag som saknar tillstånd ska i stället avveckla verksamheten på ett ordnat sätt, skriver Finansinspektionen.

Den svenska övergångsregeln såg ut så här: företag som bedrev tillståndspliktig verksamhet före den 30 december 2024 fick fortsätta, men skulle ha ansökt om tillstånd senast den 30 september 2025. En ansökan som kom in före den 1 oktober 2025 gav rätt att fortsätta erbjuda tjänsterna medan FI prövade den, enligt Finansinspektionen.

Per den 30 juni 2026 var Safello AB godkänt som leverantör av kryptotillgångstjänster av FI, medan 77 bolag hade fått tillstånd i andra EU-länder och därmed får vända sig till svenska konsumenter, uppger myndigheten. FI påpekar samtidigt att ett välkänt varumärke inte i sig betyder att verksamheten har rätt att erbjuda kryptotjänster i EU.

Mica ställer krav på de bolag som fått tillstånd, bland annat på tydligare information till kunder, rutiner för klagomål, hantering av intressekonflikter och skydd av kundernas tillgångar. Myndigheten är samtidigt tydlig med att ett tillstånd inte är någon garanti mot att förlora pengar, skriver FI.

Kontrollera tillståndet innan du öppnar konto

Det går att slå upp saken själv. Både FI:s och Esmas företagsregister visar vilka bolag som har Mica-tillstånd, och FI uppmanar den som använder eller vill börja använda en kryptotjänst att göra just det, skriver myndigheten.

Vi går igenom de handelsplatser som riktar sig till svenska kunder i vår guide till kryptobörser. Safello är den av dem som har sitt tillstånd utfärdat i Sverige. De flesta övriga verkar här på ett Mica-tillstånd utfärdat i ett annat EU-land eller på en ansökan under prövning. Binance är undantaget: bolaget saknar Mica-tillstånd och har enligt egen uppgift dragit tillbaka sin ansökan hos den grekiska tillsynsmyndigheten. Vad som gäller för respektive handelsplats framgår av recensionen.

Vi skriver inte ut några kursnivåer här — ett tal i en nyhetstext åldras snabbare än nyheten själv. Aktuell kurs med tidsstämpel finns på vår sida för bitcoin.